PATH 01
退休與財務目標規劃
先釐清想要的退休生活與可承受風險，再盤點社會保險退休收入，最後將家庭現況與目標放進同一份財務健診。
PLANNING TOOLS
規劃工具
把複雜的制度與數字，整理成更容易理解與開始行動的入口。RECOMMENDED STARTING POINT
不知道從哪裡開始？
依你的目的，從這裡開始。
十項工具可以獨立使用；若是第一次整理資料，依照下列順序進行，能讓前一份結果成為下一步的規劃基礎。PATH 02
家族傳承規劃
先確認誰是可能的繼承人與其順位，再估算遺產稅的現金需求，最後檢視遺囑分配與特留分的安全空間。
PATH 03
家族溝通與照顧準備
當家人準備坐下來談醫療、照顧與傳承時，先用清單把重要問題說清楚，讓第一次家庭會議有一個溫和而具體的起點。
提醒：工具提供初步整理與情境討論；涉及遺囑、稅務、保險與投資決策時，仍應依個別資料由專業人員確認。
PRIVACY & DATA RETENTION
隱私與資料保存說明
使用工具前，請先了解資料何時會留在你的裝置、何時才會寄給宏筠。未按傳送前
所有填寫內容只保存在目前使用的瀏覽器／裝置，不會傳送到宏筠，也不會建立網站客戶資料庫。
按下傳送後
會寄出姓名、手機號碼、選填 Email、本次工具輸入內容、計算結果與完整報告附件；因此可能包含家族關係、財務、資產或保險等資訊。
Email 報告保存
報告只會寄到宏筠指定信箱，作為後續規劃討論使用；寄出日起保留 90 天後，由宏筠依信箱作業手動刪除。
刪除與共用裝置
可透過 LINE 聯繫宏筠 提出刪除申請，並提供姓名、手機與案件編號。若使用共用電腦，離開前請使用各工具的「清除資料」功能。
AVAILABLE NOW
從數字開始，
看見家庭規劃的完整輪廓。
從遺產稅與繼承關係，到家庭現金流、保障與未來目標，把分散的資訊放回同一張圖上思考。遺產稅試算平台
逐筆整理資產、家庭成員與可能扣除項目，同時比較「確定不計入」及「最終改列入」兩種情境，協助預先估算可能稅負與安全稅源。
- 免登入，資料只儲存在目前裝置
- 自動套用 115 年度免稅額、扣除額與稅率級距
- 可列印或匯出完整試算報告
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.07.20
- 最後更新
- 2026.07.30
開始試算 僅供初步規劃參考，實際結果以國稅局核定為準。
家族樹與繼承順位
以可切換對象的完整家族樹，整理本人、配偶、父母、祖父母、前婚與再婚家庭成員，清楚辨識親屬關係與目前適用的法定繼承順位。
- 重組家庭樹呈現前婚、現婚與收養關係
- 支援祖父母、兄弟姊妹與代位分支
- 可切換不同對象查看繼承順位
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.07.21
- 最後更新
- 2026.07.30
建立家族樹 家族關係與順位僅供整理參考，特殊個案請另行確認。
遺產分配與特留分試算
先依法定、共同或分別財產制清算配偶可先行取得的財產，再計算本人遺產的應繼分、特留分與遺囑指定分配效果。
- 輸入夫妻雙方財產淨額，依假設試算清算後遺產
- 支援代位繼承與各順位應繼分、特留分
- 檢查遺囑不足額並預覽較安全的調整方案
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.07.22
- 最後更新
- 2026.07.30
情境試算 試算供初步規劃；正式遺囑與財產清算仍應由專業人員複核。
全方位家庭財務健診與目標規劃
整合家庭成員、收支、資產負債、保單保障與未來目標，產出現金流健康度、收入中斷壓力、目標資金缺口與行動建議。
- 分階段引導輸入，資料只儲存在目前裝置
- 退休、教育、傳承與購屋目標即時計算
- 可列印健診報告或下載完整資料
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.07.22
- 最後更新
- 2026.07.30
開始健診 分析基準僅供規劃討論，實際策略仍需依個別家庭條件確認。
勞保、勞退與國民年金老年給付試算
分開計算勞保老年年金與一次給付、勞退新制個人專戶、勞退舊制及國民年金，再整合比較預估月領與一次領方案。
- 依出生年次判斷勞保法定請領年齡
- 比較提前減給、延後增給與一次請領方案
- 可列印完整輸入條件與整合試算結果
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.07.23
- 最後更新
- 2026.08.03
開始試算 公式依現行官方資料整理，實際給付仍以主管機關核定為準。
投資風險屬性評估問卷
透過 12 題整理年齡、投資經驗、知識、可投入資金、備用金、可承受損失與報酬期待，形成初步投資風險屬性。
- 保留原問卷完整題目與選項
- 透明呈現規劃用分數與屬性判讀
- 可列印回答摘要與初步評估結果
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.07.24
- 最後更新
- 2026.07.30
開始評估 初步結果不取代金融機構依法辦理的正式適合度評估。
樂退人生退休需求問卷
從退休年齡、生活期待、收入來源、退休金目標、每月生活費與可投入預算，整理成一份可帶入後續規劃的退休對談摘要。
- 建立現在、退休與規劃年齡時間軸
- 盤點生活藍圖與最關心的理財主題
- 可列印完整退休需求摘要
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.07.24
- 最後更新
- 2026.07.30
開始填寫 問卷用於需求盤點；退休金是否足夠仍需另行試算。
首次家庭會議提綱與檢核表
把醫療意願、未來照顧、資產文件、負債擔保、傳承期待與專業窗口整理成一份可以逐項勾選的家庭會議清單。
- 三大主題、九個核心項目，逐項確認完成度
- 每項補充討論提示，協助家人從問題開始對話
- 可重設進度並列印／儲存為家庭會議底稿
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.08.02
- 最後更新
- 2026.08.02
開始檢核 本工具協助整理對話，不取代醫療、法律、信託或財務專業意見。
遺囑規劃工具
以引導式流程整理立遺囑人、法定繼承人、資產分配、遺囑執行人與其他交代，產出方便與家人及專業人員討論的草稿。
- 分步建立繼承人與資產分配清單
- 提醒特留分尚未檢查與資料缺漏
- 可預覽、列印／儲存 PDF、下載完整資料
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.08.03
- 最後更新
- 2026.08.03
開始規劃 草稿不等於有效遺囑；自書遺囑仍須符合民法法定方式並建議專業複核。
意定監護契約書產生器
把委任人、受任人、監護事項、報酬、財產清冊與其他生活安排整理成公證前的討論草稿。
- 逐項勾選醫療、照顧、財務與法律事務範圍
- 明確整理報酬、費用與財產清冊會同人
- 可預覽、列印／儲存 PDF、下載完整資料
- 開發者
- 宏筠｜Arno
- 啟用時間
- 2026.08.03
- 最後更新
- 2026.08.03
開始整理 本工具是公證前準備資料；意定監護契約須由公證人作成公證書始成立。
MORE TOOLS · 持續整理中
未來將依需求持續加入保單健診與傳承方案比較等工具。