FINANCIAL HEALTH & GOAL PLANNING

全方位家庭財務健診
與目標規劃系統

從家庭成員、現金流與資產保障出發，把未來目標轉成可以理解、比較與逐步執行的數字。

20%資料完成度

已自動儲存於本機

STEP 01 · DATA HIERARCHY

先建立家庭與成員

所有收支、資產、負債與保單都會標記歸屬；年齡、預計退休年齡與預計壽命，會用於退休及身故責任試算。

家庭名稱

成員稱呼與家庭關係現在年齡

歲

預計退休年齡

歲

預計幾歲開始領錢預計規劃至

歲

主要生計者收入中斷壓力測試可優先選擇此成員

REPORT CONTACT

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姓名與手機號碼為必填；Email 選填。傳送前，資料只保存在目前裝置；送出後，完整報告會寄到宏筠指定信箱，並依下方說明保存。請勿輸入身分證字號、帳戶密碼等非必要敏感資料。

姓名手機號碼Email（選填）

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送出前可先預覽內容。附件會使用本工具原生列印版面；未按傳送前，資料不會離開目前裝置。

傳送與保存重點

按下傳送後，會寄出姓名、手機、選填 Email、家庭成員、收支、資產、負債、保單、目標與健診結果及完整報告附件。
資料只會寄到宏筠指定信箱，不建立網站客戶資料庫；Email 報告自寄出日起保留 90 天後手動刪除。
如需提前刪除 Email 報告，請透過 LINE 聯繫宏筠，並提供姓名、手機與案件編號；共用裝置請於離開前清除本機資料。

預覽即將傳送的內容

{
  "姓名": "未填寫",
  "手機號碼": "未填寫",
  "Email": "未填寫",
  "填寫內容": {
    "完整家庭財務資料": {
      "familyName": "我的家庭",
      "members": [
        {
          "id": "member-self",
          "name": "本人",
          "relation": "本人",
          "primaryIncome": true,
          "age": 40,
          "retirementAge": 65,
          "lifeExpectancy": 85
        }
      ],
      "cashflow": [],
      "balance": [],
      "insurance": [],
      "generalGoals": [],
      "homeGoals": []
    },
    "報告視角": "household"
  },
  "計算結果": {
    "財務健診摘要": {
      "monthlyIncome": 0,
      "cashflowExpense": 0,
      "monthlyDebtPayments": 0,
      "monthlyExpense": 0,
      "monthlySurplus": 0,
      "totalAssets": 0,
      "totalLiabilities": 0,
      "liquidAssets": 0,
      "reservedGoalAssets": 0,
      "netWorth": 0,
      "savingsRate": null,
      "debtRatio": null,
      "emergencyMonths": null,
      "independence": null,
      "totalGoalPmt": 0,
      "goalGap": 0
    },
    "家庭與成員資源比較": [
      {
        "id": "member-self",
        "name": "本人",
        "relation": "本人",
        "income": 0,
        "expense": 0,
        "debtPayment": 0,
        "goalPmt": 0,
        "available": 0
      }
    ],
    "收入中斷壓力測試": {
      "中斷收入": 0,
      "其餘收入": 0,
      "每月資金缺口": 0,
      "可支撐月數": "目前收入仍可覆蓋支出"
    },
    "一般財務目標": [],
    "購屋目標": [],
    "人生財務軸摘要": {
      "目前年度可用資金": 0,
      "退休年齡": 65,
      "退休當年可用資金": 0,
      "首次缺口": "規劃期間未出現"
    }
  }
}

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