宏
理性的防護
讓傳承有章法，讓風險有邊界。
著重宏觀佈局的「理」與「法」。運用保險、信託、遺囑等工具，辨識法律、稅務與資金銜接風險，協助建立更周全的資產防護安排。
OUR PHILOSOPHY
一個名字，
兩種守護的力量。
筠
感性的陪伴
讓財富過戶，也讓家族精神延續。
強調堅韌陪伴的「情」與「心」。將心理疏導融入實務，化解世代觀念落差，確保財富過戶的同時兼顧家族精神的延續。
我們相信
真正穩健的傳承，不只需要一份完善的文件，
更需要每一位家人都能理解、認同，並安心走下去。
HOW WE WALK WITH YOU
從複雜，到清楚；
從規劃，到真正發生。
宏筠以全局視角梳理每個家庭獨有的條件，讓專業工具回應人的需求，而不是讓人遷就工具。
看見全貌
盤點資產、關係與期待，辨識法律、稅務及資金銜接上的風險。
建立路徑
運用保險、信託、遺囑等工具，建立可以落地的傳承方案。
陪伴落實
把專業語言轉成家人能理解的共識，持續陪伴執行與調整。
ADVISORY COLLABORATION
專業協作範圍
專業不只來自工具，更來自不同領域之間的協作。宏筠依每個家庭的真實需求，梳理需要被放在同一張圖上思考的專業議題。
理性防護
讓每一項專業，都回到同一個目的：感性陪伴
讓財富被妥善交付，讓心意被好好承接。
LEAD PLANNING ADVISOR
劉家宏 Arno
宏筠｜家族傳承與財務規劃顧問
我相信，好的規劃不只是把資產分配完成，而是讓每一份心意都能被理解、被妥善承接。
以家庭關係、資產型態與人生時間為起點，協助客戶釐清退休、保障、現金流與傳承安排中真正需要面對的問題；透過家庭財務健診、家族關係整理與規劃工具，將複雜資訊轉化為更容易討論與行動的路徑。
涉及法律、稅務、信託、保險或投資執行時，會依個案需求與相應專業人士協作確認，協助客戶在理性規劃之外，也兼顧家人的感受與關係。
01LEGACY STRATEGY
傳承策略整合
從家庭關係、資產型態與時間目標出發，先看見全貌，再建立可以逐步落實的規劃路徑。
02LEGAL & TRUST
法律與信託協作
依個案需求釐清權利界線，整合遺囑、信託與相關法律工具，降低安排與執行之間的落差。
03TAX & FINANCE
稅務與資金銜接
盤點稅負、流動性與資產配置，讓財產移轉的同時，也保留足以承接與持續管理的資金彈性。
04FAMILY DIALOGUE
家族溝通陪伴
把複雜的專業語言轉化為家人能理解的對話，協助不同世代看見彼此在意與想守護的事。
宏筠先協助的事
整理家庭關係、資產與期待，建立規劃架構、工具判讀與家族對話的起點。
需要專業確認的事
法律文件、稅務申報、信託契約、保險投保與投資執行，均應由具對應資格的專業人員依個案確認。
如何啟動協作
先釐清議題與資料完整度；若需跨領域協作，會在進入委任或執行前確認服務範圍、角色與費用安排。
宏筠提供初步整合與規劃討論；實際協作配置依家庭需求、個案條件及專業人員可承作範圍確認。
筠
BEGIN WITH A CONVERSATION
每一段傳承，
都值得從理解開始。
當您準備好談談家族的期待、擔憂與想守護的事，宏筠會在這裡，陪您一起梳理。
01 選擇 LINE 或表單，先說明你最想釐清的議題。02 宏筠依資料完整度確認適合的下一步與討論方式。03 涉及專業執行時，再確認服務範圍、協作角色與費用。